화이트라벨 모리셔스 법인 및 신탁 서비스
중개기관을 위한 화이트라벨 모리셔스 회사, GBC, 신탁 및 재단 서비스: 파트너 주도 관계, 명확한 한도 내에서 처리되는 KYC.
이미 고객을 자문하고 있는 중개기관이 관계에서 물러나지 않으면서도 모리셔스 관련 절차를 배후에서 처리해야 하는 경우가 있습니다. 파트너 주도형 업무 모델에서는 파트너가 고객과의 커뮤니케이션 및 고객 대면 자문을 주도하며, 모리셔스 측 업무는 저희 팀이 담당합니다. 저희 팀은 모리셔스 금융서비스위원회(FSC)의 라이선스를 보유한 관리회사인 Sunibel Corporate Services Ltd의 일부입니다. 이러한 업무 분담에는 고정된 경계가 있습니다: FSC 라이선스를 보유한 관리회사로서 저희는 최종 고객에 대한 고객확인의무(CDD)를 직접 수행하고 모리셔스의 금융정보 및 자금세탁방지법(Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Act)에 따라 실소유자를 직접 파악해야 하며, 모리셔스 법인의 위임 서류와 신고 서류에 직접 서명합니다. 최종 고객에게는 모리셔스 관리회사가 관여한다는 사실이 고지되며, 최종 고객은 KYC 정보를 저희에게 직접 제공합니다. 이 요건을 넘어서는 범위에서는 최종 고객과의 접촉을 온보딩 및 지속적인 컴플라이언스에 필요한 수준으로 최소화합니다. 이에 따라 서류도 구분됩니다: 자문 및 전략 관련 자료는 파트너를 통해 고객에게 계속 제공되는 반면, 업무 위임서, KYC 양식, FSC 및 모리셔스 국세청(MRA) 신고 서류, 법정 기록은 관리회사가 보관합니다. 기밀 유지는 시종일관 모리셔스 법률 및 전문가 기준에 따라 이루어집니다. 서비스 범위는 회사 설립(국내회사, Global Business Licence, Authorised Company), 신탁, 재단, 펀드 구조, 회사 비서 업무, 등록 사무소, 회계 및 세무 컴플라이언스, 경제적 실체(economic substance) 지원, 그리고 구조 설립 이후의 관리 업무까지 포괄할 수 있습니다. 각 협업의 조건, 그리고 두 역할을 어떻게 문서화할지는 사안별로 협의합니다.
업무 구조
고객 접점은 파트너가 주도
파트너는 자문 및 전략 부문에서 고객의 주된 접점으로 남으며, 관리회사는 KYC 의무가 부과하는 한도 내에서 모리셔스 관련 행정 업무를 배후에서 처리합니다.
최종 고객에 대한 KYC는 위임 불가
FSC 라이선스를 보유한 관리회사로서 저희는 모리셔스의 자금세탁방지 체계에 따라 최종 고객에 대한 고객확인의무를 직접 수행하고 실소유자를 직접 파악해야 합니다. 이는 어떤 업무 모델에서도 변하지 않는 고정 요소입니다.
명확한 서류 소유 체계
자문 자료와 고객 관계 관련 서류는 파트너가 보유하며, 업무 위임서, KYC 기록, FSC 및 MRA 신고 서류는 관리회사가 처리하고 보관합니다.
전 구조를 아우르는 서비스 범위
회사 설립, GBC 및 Authorised Company 설립, 신탁, 재단, 펀드 구조, 회사 비서 업무, 등록 사무소, 지속적인 컴플라이언스까지 동일한 체계 안에서 모두 지원할 수 있습니다.
모리셔스 법률에 따른 기밀 유지
모리셔스 측에서 처리되는 고객 정보는 모리셔스 법률 및 전문가 기밀 유지 기준의 적용을 받으며, FSC의 관리회사에 대한 규제 감독도 함께 적용됩니다.
영어 및 프랑스어 지원
저희 팀은 영어와 프랑스어로 업무를 수행하며, 서신, 문서 작성은 물론 최종 고객과의 직접 접촉이 필요한 고객 대면 통화까지 포함합니다.
위임되는 업무와 관리회사가 계속 담당하는 업무
관리회사에 위임되는 업무
회사 등록청(Registrar of Companies) 및 FSC와의 설립·라이선스 절차, 정관 등 설립 서류 작성, 등록 사무소 및 회사 비서 기능, 지속적인 회계 및 법정 신고, 모리셔스 구조에 대한 일상적인 관리 업무입니다. 이러한 업무는 파트너 주도형 모델 하에서 배후에서 진행되며, 파트너에게는 지속적으로 상황이 공유됩니다.
위임할 수 없는 업무
최종 고객에 대한 고객확인의무 및 실소유자 파악, 모리셔스 법인 관련 위임 서류에 대한 서명, FSC 및 모리셔스 국세청 신고입니다. 이는 업무 모델의 선택이 아니라 규제상 요건에 따라 관리회사가 담당하며, 온보딩 과정에서 최종 고객과의 최소한의 직접 접촉을 수반합니다.
화이트라벨 업무의 일반적인 진행 절차
초기 협의
파트너와 저희 팀이 고객의 목표, 구상 중인 구조, 그리고 파트너가 고객 대면 상태로 계속 유지하고자 하는 업무 범위를 논의합니다.
파일 검토
저희는 예정된 구조, 고객에 대해 확보된 정보, 그리고 온보딩 진행 전에 추가로 필요한 서류를 검토합니다.
최종 고객에 대한 KYC 및 온보딩
관리회사가 최종 고객과 직접 고객확인의무 및 실소유자 파악을 수행하며, 이 단계에서 저희가 직접 관여하는 이유를 고객이 이해할 수 있도록 파트너와 조율하여 진행합니다.
설립 절차
모리셔스 법인, 신탁 또는 재단이 구성 및 등록되며, 위임 서류와 신고 서류는 관리회사가 서명합니다.
지속적인 관리 및 보고
회계, 컴플라이언스 및 법정 의무 사항이 지속적으로 관리되며, 파트너가 행정 신고 업무를 직접 맡지 않으면서도 상황을 파악할 수 있도록 보고 체계를 구성합니다.
온보딩 전 파트너가 일반적으로 준비하는 사항
- 고객 프로필 및 구조 설립 목적에 대한 설명
- 예정된 자금 출처에 관한 정보
- KYC를 완료해야 하는 실소유자의 신분 확인 서류
- 구조와 관련이 있는 경우, 사업계획서 초안 또는 사업 내용 설명
- 온보딩 과정에서 고객에게 어떻게 계속 드러나 보이고자 하는지에 대한 파트너의 선호 사항