Servizi Corporate e Fiduciari a Mauritius in White Label
Servizi in white label per società, GBC, trust e fondazioni a Mauritius destinati a intermediari: rapporto gestito tramite il partner, KYC curato con limiti chiari.
Gli intermediari che già assistono un cliente hanno talvolta bisogno che gli adempimenti relativi a Mauritius vengano svolti in background, senza doversi tirare indietro dal rapporto con il cliente. In un modello di collaborazione guidato dal partner, quest'ultimo mantiene la comunicazione con il cliente e la consulenza rivolta al cliente; il lavoro lato Mauritius è gestito dal nostro team, parte di Sunibel Corporate Services Ltd, una management company autorizzata dalla Financial Services Commission (FSC) di Mauritius. Questa ripartizione dei compiti ha un limite fisso: in qualità di management company autorizzata dalla FSC, siamo tenuti a svolgere personalmente l'adeguata verifica della clientela sul cliente finale e a identificare i titolari effettivi ai sensi del Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Act di Mauritius, e siamo noi a firmare i documenti di incarico e le pratiche depositate per l'entità mauriziana. Il cliente finale viene informato del coinvolgimento di una management company mauriziana e fornisce direttamente a noi le informazioni KYC; al di là di questo obbligo, i contatti con il cliente finale sono limitati a quanto richiesto dall'onboarding e dalla compliance corrente. I documenti si ripartiscono di conseguenza: il materiale di consulenza e strategia resta rivolto al cliente tramite il partner, mentre le lettere di incarico, i moduli KYC, le pratiche depositate presso la FSC e la Mauritius Revenue Authority e i registri statutari restano in capo alla management company. La riservatezza è garantita in ogni fase in base al diritto mauriziano e agli standard professionali. L'ambito può comprendere la costituzione di società (società domestica, Global Business Licence, Authorised Company), trust, fondazioni, strutture di fondi, segreteria societaria, sede legale, contabilità e adempimenti fiscali, supporto alla sostanza economica e amministrazione una volta costituita la struttura. I termini di ciascuna collaborazione, incluse le modalità di documentazione dei due ruoli, vengono concordati caso per caso.
Come funziona l'accordo
Il partner gestisce il rapporto con il cliente
Il partner resta il referente principale del cliente per consulenza e strategia; la management company opera in background sugli adempimenti relativi a Mauritius, nei limiti imposti dagli obblighi KYC.
Il KYC sul cliente finale non può essere delegato
In qualità di management company autorizzata dalla FSC, siamo tenuti a svolgere personalmente l'adeguata verifica della clientela sul cliente finale e a identificarne i titolari effettivi ai sensi della normativa antiriciclaggio mauriziana; si tratta di un elemento fisso di qualsiasi modello di collaborazione.
Chiara ripartizione della titolarità dei documenti
Il materiale di consulenza e i documenti relativi al rapporto con il cliente restano al partner; le lettere di incarico, i registri KYC e le pratiche statutarie depositate presso la FSC e la MRA sono gestiti e conservati dalla management company.
Ambito completo delle strutture
Costituzione di società, GBC e Authorised Company, trust, fondazioni, strutture di fondi, segreteria societaria, sede legale e compliance corrente possono essere gestiti nell'ambito dello stesso accordo.
Riservatezza secondo il diritto mauriziano
Le informazioni sui clienti trattate lato Mauritius sono soggette al diritto mauriziano e agli standard di riservatezza professionale, oltre alla vigilanza regolamentare della FSC sulla management company.
Inglese e francese
Il team opera in inglese e francese, curando corrispondenza, documentazione e chiamate con il cliente nei casi in cui sia richiesto un contatto diretto con il cliente finale.
Cosa viene delegato e cosa resta in capo alla management company
Delegato alla management company
Le fasi di costituzione e autorizzazione presso il Registrar of Companies e la FSC, la redazione dei documenti costitutivi, le funzioni di sede legale e segreteria societaria, gli adempimenti contabili e statutari correnti e l'amministrazione quotidiana della struttura mauriziana. Questo lavoro si svolge in background nell'ambito del modello guidato dal partner, che viene tenuto informato.
Ciò che non può essere delegato
L'adeguata verifica della clientela e l'identificazione dei titolari effettivi sul cliente finale, la firma dei documenti di incarico per l'entità mauriziana e le pratiche depositate presso la FSC e la Mauritius Revenue Authority. Questi compiti restano in capo alla management company per obbligo regolamentare, non per scelta del modello di collaborazione, e comportano un minimo definito di contatto diretto con il cliente finale durante l'onboarding.
Come si svolge tipicamente un incarico in white label
Colloquio iniziale
Il partner e il nostro team discutono l'obiettivo del cliente, la struttura prevista e quali parti del lavoro il partner intende mantenere rivolte al cliente.
Analisi della pratica
Analizziamo la struttura prevista, le informazioni disponibili sul cliente e la documentazione ancora necessaria prima di poter procedere con l'onboarding.
KYC e onboarding del cliente finale
La management company svolge direttamente con il cliente finale l'adeguata verifica della clientela e l'identificazione dei titolari effettivi, coordinandosi con il partner affinché il cliente comprenda perché questa fase ci coinvolge direttamente.
Costituzione o avvio della struttura
L'entità, il trust o la fondazione mauriziana viene costituita e registrata, con i documenti di incarico e le pratiche depositate firmati dalla management company.
Amministrazione e reportistica continuative
Contabilità, compliance e obblighi statutari sono gestiti su base continuativa, con una reportistica organizzata in modo che il partner resti informato senza doversi occupare direttamente delle pratiche amministrative.
Cosa prepara tipicamente un partner prima dell'onboarding
- Una descrizione del profilo del cliente e dell'obiettivo della struttura
- Informazioni sulla provenienza prevista dei fondi
- Documenti di identificazione dei titolari effettivi che dovranno completare il KYC
- Una bozza di business plan o una descrizione dell'attività, ove rilevante per la struttura
- Eventuali preferenze su come il partner desidera restare visibile al cliente durante l'onboarding