Multi-Family Office a Mauritius
Servizi di family office di qualità istituzionale condivisi tra più famiglie, che garantiscono governance professionale, competenza fiduciaria e amministrazione completa a un costo accessibile.
Un multi-family office (MFO) fornisce i servizi tipici di un family office — supervisione fiduciaria, reportistica consolidata, supporto alla governance, coordinamento degli investimenti — a più famiglie facoltose contemporaneamente. Condividendo i costi fissi di infrastruttura, compliance, competenze e tecnologia tra più famiglie clienti, un MFO offre servizi di qualità istituzionale a un livello di costo che un single-family office dedicato non potrebbe giustificare per patrimoni di dimensioni inferiori. Per le famiglie con un patrimonio tipicamente compreso tra 5 e 30 milioni di USD, o per famiglie più grandi che preferiscono l'efficienza di un modello condiviso, un multi-family office a Mauritius offre un eccellente equilibrio tra servizio personalizzato e profondità professionale. Mauritius si presta particolarmente bene come sede di un MFO: il suo quadro normativo per trustee e società di gestione autorizzate dalla FSC, la sua rete di accordi contro la doppia imposizione che copre oltre 45 giurisdizioni, la vicinanza alle opportunità di investimento nei mercati emergenti di Africa e Asia e il suo apprezzato sistema giuridico di common law offrono una piattaforma stabile e riconosciuta a livello internazionale per famiglie di provenienze diverse.
Cosa offre il modello multi-family office
Infrastruttura condivisa, servizio personalizzato
Le strutture di ciascuna famiglia sono amministrate in modo indipendente e con piena riservatezza. Il modello condiviso riguarda l'infrastruttura di back-office — tecnologia, compliance, competenze e oneri regolamentari — non la condivisione di informazioni, patrimoni o decisioni strategiche di una famiglia con altre famiglie. Ogni famiglia dispone di un relationship manager dedicato e di una struttura di fascicoli separata.
Servizi fiduciari e di trustee autorizzati
Ogni famiglia riceve gli stessi servizi professionali di trustee autorizzato ai sensi della nostra licenza di Management Company e della licenza di trustee, rilasciate dalla Financial Services Commission di Mauritius, con governance fiduciaria indipendente, formale processo decisionale del trustee e il quadro di compliance completo richiesto dal diritto dei trust mauriziano e dalle normative FSC. I trust sono costituiti ai sensi del Mauritius Trusts Act 2001, che garantisce solida tutela giuridica e flessibilità.
Reportistica consolidata su tutte le strutture
Forniamo a ciascuna famiglia una visione consolidata delle proprie strutture mauriziane — trust, società, investimenti e attività sottostanti — in un unico report periodico, eliminando la necessità di raccogliere informazioni da più fornitori. I report sono predisposti trimestralmente come standard, o mensilmente per le famiglie con portafogli attivi. La reportistica può essere personalizzata secondo la valuta e il formato preferiti dalla famiglia.
Accesso a competenze specialistiche
I clienti beneficiano di competenze interne in diritto dei trust mauriziano, corporate governance, compliance CRS/FATCA, obblighi fiscali della MRA, obblighi regolamentari FSC e supervisione degli investimenti — una capacità multidisciplinare che nessuna singola famiglia potrebbe mantenere in modo efficiente in termini di costi. Manteniamo inoltre rapporti con consulenti specialistici nelle principali giurisdizioni africane e asiatiche in cui molti dei nostri clienti detengono investimenti.
Supporto alla governance e alla successione
Assistiamo nella definizione di quadri di governance familiare, lettere di desideri, politiche di distribuzione, costituzioni familiari e pianificazione della transizione intergenerazionale. Collaboriamo con i consulenti legali e fiscali della famiglia per garantire che le strutture mauriziane siano correttamente integrate nel più ampio piano successorio, incluso il trattamento di beni non mauriziani e beneficiari residenti in più giurisdizioni.
Scalabile con la crescita del patrimonio
Un cliente che inizia con un rapporto di multi-family office può passare a un livello di servizio più su misura — o a un modello di single-family office — man mano che il patrimonio e la complessità crescono, senza cambiare fornitore. Questa continuità di conoscenza istituzionale e di relazione rappresenta un vantaggio pratico significativo, evitando le interruzioni e l'onere documentale legati al cambio di fornitore nel corso del ciclo patrimoniale.
Supervisione e coordinamento degli investimenti
Quando una famiglia opera con gestori patrimoniali esterni o banche private, forniamo supervisione e coordinamento — esaminando i mandati di investimento, monitorando la conformità alle linee guida di investimento previste dall'atto istitutivo del trust e dalla letter of wishes, ricevendo e riconciliando le valutazioni di portafoglio, e assicurando che l'attività di investimento sia correttamente riflessa nei conti del trust e nella rendicontazione annuale. Non forniamo consulenza in materia di investimenti, ma agiamo come controllo indipendente e fiduciariamente responsabile sul processo di investimento.
Rendicontazione fiscale e gestione CRS/FATCA
Gestiamo gli obblighi annuali di rendicontazione CRS e FATCA per i trust e le società mauriziane all'interno della struttura di ciascuna famiglia, coordinandoci ove necessario con l'istituzione finanziaria dichiarante registrata presso la FSC. Prepariamo inoltre la dichiarazione fiscale annuale mauriziana per ciascuna entità e manteniamo i rapporti con la MRA, assicurando che la struttura rimanga in regola e che tutti i benefici convenzionali siano correttamente rivendicati.
Come aderire al multi-family office
Consulenza iniziale
Discutiamo la situazione della vostra famiglia, le strutture esistenti, gli obiettivi patrimoniali, la giurisdizione di residenza e i servizi specifici richiesti. Confermiamo se il modello MFO è la soluzione più adatta e forniamo una proposta di onorari indicativa in base al numero e al tipo di strutture coinvolte.
Analisi e progettazione della struttura
Conduciamo un'analisi dettagliata delle vostre strutture esistenti o previste — trust, società, fondazioni ed eventuali veicoli di investimento con base a Mauritius — e raccomandiamo le modifiche necessarie per integrarle efficacemente nel quadro mauriziano. Individuiamo eventuali questioni di compliance, fiscali o di governance in sospeso da risolvere prima o durante la transizione.
KYC e onboarding
Completiamo l'intero processo di onboarding AML/KYC conforme alla FSC per tutti i titolari effettivi, disponenti, beneficiari e soggetti controllanti. Le strutture esistenti vengono trasferite sulla nostra piattaforma amministrativa. Viene assegnato un relationship manager dedicato e viene fornito l'accesso al portale clienti per la reportistica consolidata e la consultazione dei documenti.
Avvio del servizio
Assumiamo piena responsabilità per i servizi concordati. Gli adempimenti regolamentari vengono aggiornati, l'accesso ai conti bancari e alle piattaforme di investimento viene adeguato al nuovo assetto amministrativo, e la famiglia riceve il primo report consolidato entro il ciclo di reportistica concordato — tipicamente entro 90 giorni dal completamento dell'onboarding.
Requisiti di ammissibilità
- Patrimonio minimo raccomandato di 5 milioni di USD nelle strutture mauriziane
- Disponibilità a sottoporsi a una completa procedura KYC e a una valutazione dell'origine del patrimonio secondo le linee guida AML/CFT della FSC
- Strutture con base o collegamento a Mauritius (trust, GBC, fondazioni o authorised companies)
- Nomina di un unico rappresentante familiare quale referente principale e corrispondente autorizzato
- Accettazione delle condizioni di servizio MFO, del tariffario e del processo di revisione annuale
- Comunicazione di tutti i titolari effettivi, soggetti controllanti, protector e beneficiari principali ai fini della verifica antiriciclaggio
- Fornitura dei documenti costitutivi esistenti, degli atti istitutivi di trust, dei conti precedenti e della corrispondenza per la revisione di transizione
- Impegno a fornire tempestivamente la documentazione KYC aggiornata ogniqualvolta richiesta da modifiche normative o da richieste di aggiornamento bancario
Onorari indicativi del multi-family office
| Voce | Fascia indicativa |
|---|---|
| Compenso annuale per l'amministrazione MFO (per famiglia) | USD 12.000 – 35.000 |
| Onorari di trustee per i trust sottostanti (per trust) | USD 5.000 – 15.000 |
| Amministrazione societaria (per entità) | USD 2.500 – 6.000 |
| Reportistica consolidata (inclusa nel compenso annuale) | Inclusa |