Multi-Family Office на Маврикии
Услуги семейного офиса институционального уровня, предоставляемые сразу нескольким семьям — профессиональное управление, фидуциарная экспертиза и комплексное администрирование по доступной стоимости.
Multi-family office (MFO) предоставляет услуги семейного офиса — фидуциарный надзор, консолидированную отчётность, поддержку в вопросах управления, координацию инвестиций — сразу нескольким состоятельным семьям одновременно. Разделяя постоянные расходы на инфраструктуру, комплаенс, экспертизу и технологии между несколькими семьями-клиентами, MFO обеспечивает услуги институционального уровня по стоимости, которую выделенный single-family office не смог бы оправдать при меньшем уровне капитала. Для семей с активами, как правило, в диапазоне от 5 до 30 млн долларов США, а также для более крупных семей, предпочитающих эффективность совместной модели, организация multi-family office на Маврикии предлагает отличный баланс индивидуального подхода и профессиональной глубины. Маврикий особенно хорошо подходит в качестве юрисдикции для MFO: лицензированная FSC система трастовых и управляющих компаний, сеть соглашений об избежании двойного налогообложения, охватывающая более 45 юрисдикций, близость к развивающимся инвестиционным рынкам Африки и Азии, а также авторитетная система общего права создают стабильную и признанную на международном уровне платформу для семей из самых разных стран.
Что даёт модель multi-family office
Общая инфраструктура, индивидуальный подход
Структуры каждой семьи администрируются независимо и в условиях полной конфиденциальности. Совместная модель касается только инфраструктуры бэк-офиса — технологий, комплаенса, экспертизы и регуляторной нагрузки, — а не обмена информацией, активами или стратегическими решениями между семьями. У каждой семьи есть выделенный менеджер по работе с клиентами и отдельная структура файлов.
Лицензированные трастовые и фидуциарные услуги
Каждая семья получает одинаковые лицензированные профессиональные услуги трасти в рамках нашей лицензии управляющей компании и лицензии трасти, выданных Financial Services Commission of Mauritius, с независимым фидуциарным управлением, формальным принятием решений трасти и полным соблюдением требований, установленных трастовым правом Маврикия и регламентами FSC. Трасты учреждаются в соответствии с Mauritius Trusts Act 2001, что обеспечивает надёжную правовую защиту и гибкость.
Консолидированная отчётность по всем структурам
Мы предоставляем каждой семье консолидированное представление обо всех её маврикийских структурах — трастах, компаниях, инвестициях и базовых активах — в едином периодическом отчёте, избавляя от необходимости собирать информацию от разных поставщиков услуг. Отчёты готовятся ежеквартально по умолчанию либо ежемесячно для семей с активными портфелями. Формат отчётности и валюту можно адаптировать под предпочтения семьи.
Доступ к узкоспециализированной экспертизе
Клиенты пользуются внутренней экспертизой в области трастового права Маврикия, корпоративного управления, соответствия требованиям CRS/FATCA, налоговых требований MRA, регуляторных обязательств FSC и инвестиционного надзора — многопрофильной компетенцией, которую ни одна отдельная семья не смогла бы эффективно поддерживать самостоятельно. Мы также поддерживаем отношения с узкопрофильными консультантами в ключевых юрисдикциях Африки и Азии, где многие наши клиенты держат инвестиции.
Поддержка в вопросах управления и преемственности
Мы помогаем выстраивать системы семейного управления, готовим письма о пожеланиях (letters of wishes), политики распределения активов, семейные конституции и планы передачи капитала между поколениями. Мы работаем совместно с юридическими и налоговыми консультантами семьи, чтобы маврикийские структуры были корректно интегрированы в общий план преемственности, включая учёт немаврикийских активов и бенефициаров, проживающих в разных юрисдикциях.
Масштабируемость по мере роста капитала
Клиент, начавший с формата multi-family office, может по мере роста капитала и усложнения структур перейти на более индивидуальный уровень обслуживания — или к модели single-family office — без смены поставщика услуг. Такая преемственность институциональных знаний и отношений даёт значительное практическое преимущество, позволяя избежать сбоев и бумажной волокиты, связанных со сменой провайдера в разгар роста капитала.
Инвестиционный надзор и координация
Если семья работает с внешними инвестиционными управляющими или частными банками, мы обеспечиваем надзор и координацию: анализируем инвестиционные мандаты, контролируем соблюдение инвестиционных положений trust deed и letter of wishes, получаем и сверяем оценки портфеля, а также следим за тем, чтобы инвестиционная деятельность была надлежащим образом отражена в отчётности траста и годовой отчётности. Мы не предоставляем инвестиционные консультации, но выступаем в качестве независимого, фидуциарно ответственного контролирующего звена инвестиционного процесса.
Налоговая отчётность и управление CRS/FATCA
Мы ведём ежегодную отчётность по CRS и FATCA для маврикийских трастов и компаний в структуре каждой семьи, взаимодействуя при необходимости с зарегистрированным в FSC отчитывающимся финансовым учреждением. Мы также готовим ежегодную налоговую декларацию по Маврикию для каждой структуры и поддерживаем связь с MRA, обеспечивая надлежащий статус структуры и корректное применение всех льгот по соглашениям об избежании двойного налогообложения.
Присоединение к multi-family office
Первичная консультация
Мы обсуждаем ситуацию вашей семьи, существующие структуры, цели в отношении капитала, юрисдикцию проживания и конкретные необходимые услуги. Мы определяем, подходит ли вам модель MFO, и предоставляем ориентировочное предложение по вознаграждению исходя из количества и типов задействованных структур.
Анализ и проектирование структуры
Мы проводим детальный анализ ваших существующих или планируемых структур — трастов, компаний, фондов и любых инвестиционных инструментов на Маврикии — и рекомендуем изменения, необходимые для их эффективной интеграции в маврикийскую систему. Мы выявляем нерешённые вопросы комплаенса, налогообложения или управления, которые необходимо урегулировать до или в процессе перехода.
KYC и приём на обслуживание
Мы проводим полную процедуру AML/KYC в соответствии с требованиями FSC для всех бенефициарных владельцев, учредителей, бенефициаров и контролирующих лиц. Существующие структуры переносятся на нашу платформу администрирования. Назначается выделенный менеджер по работе с клиентами, предоставляется доступ к клиентскому порталу для консолидированной отчётности и работы с документами.
Начало обслуживания
Мы берём на себя полную ответственность за согласованные услуги. Регуляторная отчётность приводится в актуальное состояние, доступ к банковским счетам и инвестиционным платформам обновляется в соответствии с новой схемой администрирования, и семья получает свой первый консолидированный отчёт в согласованный отчётный период — как правило, в течение 90 дней после завершения приёма на обслуживание.
Требования и критерии соответствия
- Рекомендуемый минимальный уровень капитала в маврикийских структурах — 5 млн долларов США
- Готовность пройти полную процедуру KYC и проверку происхождения капитала в соответствии с требованиями AML/CFT FSC
- Наличие структур, связанных с Маврикием (трасты, GBC, фонды или authorised companies)
- Назначение единого представителя семьи в качестве основного контактного лица и уполномоченного корреспондента
- Согласие с условиями обслуживания MFO, тарифным планом и порядком ежегодного пересмотра
- Раскрытие сведений обо всех бенефициарных владельцах, контролирующих лицах, протекторах и основных бенефициарах для проверки в рамках AML
- Предоставление имеющихся учредительных документов, trust deed, предыдущей отчётности и переписки для анализа перехода на обслуживание
- Обязательство своевременно предоставлять обновлённую документацию KYC при изменении регуляторных требований или запросе банка на обновление данных
Ориентировочная стоимость услуг multi-family office
| Позиция | Ориентировочный диапазон |
|---|---|
| Ежегодное вознаграждение за администрирование MFO (на семью) | USD 12 000 – 35 000 |
| Вознаграждение трасти по базовым трастам (за траст) | USD 5 000 – 15 000 |
| Администрирование компании (за юридическое лицо) | USD 2 500 – 6 000 |
| Консолидированная отчётность (включена в вознаграждение) | Включено |