خدمات موريشيوس المؤسسية والائتمانية بعلامة بيضاء
خدمات تأسيس الشركات و GBC والثقة والمؤسسات في موريشيوس بالعلامة البيضاء للوسطاء: علاقة قائمة على الشراكة، مع التعامل مع إجراءات اعرف عميلك (KYC) ضمن حدود واضحة.
قد يحتاج الوسطاء الذين يقدّمون بالفعل الاستشارة لعميل ما إلى إنجاز الإجراءات الخاصة بموريشيوس في الخلفية، دون التنحي عن العلاقة مع العميل. وبموجب نموذج عمل يقوده الشريك، يتولى الشريك التواصل مع العميل والاستشارة الموجهة له، بينما يتولى فريقنا، وهو جزء من شركة Sunibel Corporate Services Ltd، وهي شركة إدارة مرخّصة من هيئة الخدمات المالية (FSC) في موريشيوس، الأعمال الخاصة بموريشيوس. ولهذا التقسيم في العمل حدّ ثابت: فبصفتنا شركة الإدارة المرخّصة من FSC، يجب أن نتولى بأنفسنا إجراءات العناية الواجبة تجاه العميل النهائي وتحديد المستفيدين الفعليين بموجب قانون الاستخبارات المالية ومكافحة غسل الأموال في موريشيوس، كما أننا من يوقّع وثائق التكليف والإيداعات الخاصة بكيان موريشيوس. ويتم إبلاغ العميل النهائي بأن شركة إدارة في موريشيوس معنية بالأمر، ويقدّم معلومات التحقق من الهوية (KYC) إلينا مباشرة؛ وفيما عدا هذا المتطلب، يبقى الاتصال بالعميل النهائي في الحدود التي يستلزمها قبول العميل والامتثال المستمر. وتتوزع المستندات وفقًا لذلك: تبقى المواد الاستشارية ومواد التخطيط موجهة للعميل عبر الشريك، في حين تكون خطابات التكليف واستمارات KYC والإيداعات لدى FSC وهيئة الإيرادات في موريشيوس (MRA) والسجلات النظامية من اختصاص شركة الإدارة. وتُدار السرية طوال العملية وفق القانون الموريشيوسي والمعايير المهنية. ويمكن أن يشمل نطاق العمل تأسيس الشركات (الشركة المحلية، ترخيص الأعمال العالمية، الشركة المرخّصة)، والصناديق الائتمانية (Trusts)، والمؤسسات (Foundations)، وهياكل الصناديق الاستثمارية، والسكرتارية المؤسسية، والمكتب المسجَّل، والمحاسبة والامتثال الضريبي، ودعم الجوهر الاقتصادي، وإدارة الهيكل بعد إنشائه. ويتم الاتفاق على شروط كل تعاون، بما في ذلك كيفية توثيق الدورين، على أساس كل حالة على حدة.
كيف يعمل هذا الترتيب
الشريك يقود التواصل مع العميل
يظل الشريك جهة الاتصال الأساسية للعميل فيما يخص الاستشارة والتخطيط، بينما تعمل شركة الإدارة على إجراءات موريشيوس في الخلفية، ضمن الحدود التي تفرضها التزامات KYC.
التحقق من هوية العميل النهائي لا يمكن تفويضه
بصفتنا شركة الإدارة المرخّصة من FSC، يجب أن نتولى بأنفسنا إجراءات العناية الواجبة تجاه العميل النهائي وتحديد المستفيدين الفعليين بموجب إطار مكافحة غسل الأموال في موريشيوس؛ وهذا جزء ثابت من أي نموذج عمل.
ملكية واضحة للمستندات
تبقى المواد الاستشارية ومستندات العلاقة مع العميل لدى الشريك؛ أما خطابات التكليف وسجلات KYC والإيداعات النظامية لدى FSC وMRA فتتولاها وتحتفظ بها شركة الإدارة.
نطاق كامل للهياكل
يمكن دعم تأسيس الشركات، وإنشاء GBC والشركة المرخّصة، والصناديق الائتمانية، والمؤسسات، وهياكل الصناديق الاستثمارية، والسكرتارية المؤسسية، والمكتب المسجَّل، والامتثال المستمر، كل ذلك ضمن الترتيب نفسه.
السرية بموجب قانون موريشيوس
تخضع معلومات العميل التي تُعالج على جانب موريشيوس لقانون موريشيوس ومعايير السرية المهنية، إلى جانب الرقابة التنظيمية لهيئة FSC على شركة الإدارة.
الإنجليزية والفرنسية
يعمل الفريق بالإنجليزية والفرنسية، ويغطي ذلك المراسلات والوثائق والمكالمات مع العميل عند الحاجة إلى تواصل مباشر مع العميل النهائي.
ما الذي يُفوَّض، وما الذي يبقى لدى شركة الإدارة
مفوَّض إلى شركة الإدارة
خطوات التأسيس والترخيص لدى مسجّل الشركات وهيئة FSC، وصياغة الوثائق التأسيسية، ومهام المكتب المسجَّل وسكرتير الشركة، والمحاسبة المستمرة والإيداعات النظامية، والإدارة اليومية لهيكل موريشيوس. وتجري هذه الأعمال في الخلفية ضمن النموذج الذي يقوده الشريك، مع إبقائه على اطلاع دائم.
ما لا يمكن تفويضه
العناية الواجبة تجاه العميل وتحديد المستفيد الفعلي للعميل النهائي، وتوقيع وثائق التكليف الخاصة بكيان موريشيوس، والإيداعات لدى FSC وهيئة الإيرادات في موريشيوس (MRA). وتقع هذه المهام على عاتق شركة الإدارة بموجب مقتضى تنظيمي لا باختيار نموذج العمل، وتستلزم حدًّا أدنى محددًا من التواصل المباشر مع العميل النهائي أثناء قبول العميل.
كيف يسير تعاون العلامة البيضاء عادةً
المناقشة الأولية
يناقش الشريك وفريقنا هدف العميل، والهيكل المتصوَّر، والأجزاء من العمل التي يعتزم الشريك إبقاءها موجهة للعميل مباشرة.
مراجعة الملف
نراجع الهيكل المزمع، والمعلومات المتوفرة عن العميل، والوثائق التي لا تزال مطلوبة قبل المضي في قبول العميل.
التحقق من الهوية (KYC) وقبول العميل النهائي
تتولى شركة الإدارة إجراءات العناية الواجبة تجاه العميل وتحديد المستفيد الفعلي مباشرةً مع العميل النهائي، بالتنسيق مع الشريك حتى يفهم العميل سبب مشاركتنا المباشرة في هذه الخطوة.
التأسيس أو الإنشاء
يُنشأ ويُسجَّل كيان موريشيوس أو الصندوق الائتماني أو المؤسسة، مع توقيع وثائق التكليف والإيداعات من قِبل شركة الإدارة.
الإدارة والتقارير المستمرة
تُدار المحاسبة والامتثال والالتزامات النظامية على أساس مستمر، مع تنظيم التقارير بحيث يبقى الشريك على اطلاع دون أن يتحمل الإيداعات الإدارية مباشرة.
ما يُعِدّه الشريك عادةً قبل قبول العميل
- وصف لملف تعريف العميل وهدف الهيكل
- معلومات عن المصدر المزمع للأموال
- مستندات إثبات الهوية للمستفيدين الفعليين الذين سيحتاجون إلى استكمال إجراءات KYC
- مسودة خطة عمل أو وصف للنشاط، عند صلته بالهيكل
- أي تفضيل بشأن الكيفية التي يرغب بها الشريك في البقاء ظاهرًا للعميل أثناء عملية القبول