Servicios corporativos y fiduciarios de Mauricio en marca blanca
Servicios de marca blanca para la constitución de sociedades, GBC, trusts y fundaciones en Mauritius destinados a intermediarios: relación liderada por el socio, KYC gestionado con límites claros.
Los intermediarios que ya asesoran a un cliente a veces necesitan que los trámites en Mauricio se realicen en segundo plano, sin retirarse de la relación con el cliente. Bajo un modelo de trabajo liderado por el socio, este dirige la comunicación con el cliente y el asesoramiento de cara al cliente; el trabajo del lado de Mauricio lo lleva a cabo nuestro equipo, que forma parte de Sunibel Corporate Services Ltd, una sociedad gestora autorizada por la Financial Services Commission (FSC) de Mauricio. Esa división de tareas tiene un límite fijo: como sociedad gestora autorizada por la FSC, debemos realizar nosotros mismos la debida diligencia del cliente final e identificar a los beneficiarios efectivos conforme a la Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Act de Mauricio, y somos quienes firmamos los documentos de contratación y las presentaciones correspondientes a la entidad mauriciana. Se informa al cliente final de que interviene una sociedad gestora de Mauricio, y este nos facilita directamente la información de KYC; más allá de ese requisito, el contacto con el cliente final se limita a lo estrictamente necesario para la incorporación y el cumplimiento continuo. Los documentos se reparten en consecuencia: el material de asesoramiento y estrategia sigue de cara al cliente a través del socio, mientras que las cartas de encargo, los formularios de KYC, las presentaciones ante la FSC y la Mauritius Revenue Authority, y los registros estatutarios quedan en manos de la sociedad gestora. La confidencialidad se gestiona en todo momento conforme a la legislación de Mauricio y a las normas profesionales. El alcance puede cubrir la constitución de sociedades (sociedad doméstica, Global Business Licence, Authorised Company), fideicomisos, fundaciones, estructuras de fondos, secretaría corporativa, domicilio social, contabilidad y cumplimiento fiscal, apoyo en materia de sustancia económica, y la administración una vez constituida la estructura. Los términos de cada colaboración, incluida la forma de documentar ambos roles, se acuerdan caso por caso.
Cómo funciona el acuerdo
El socio lidera el contacto con el cliente
El socio sigue siendo el punto de contacto principal del cliente para el asesoramiento y la estrategia; la sociedad gestora trabaja en los trámites de Mauricio en segundo plano, dentro de los límites que imponen las obligaciones de KYC.
El KYC del cliente final no puede delegarse
Como sociedad gestora autorizada por la FSC, debemos realizar nosotros mismos la debida diligencia del cliente final e identificar a los beneficiarios efectivos conforme al marco de prevención del blanqueo de capitales de Mauricio; esto es un elemento fijo de cualquier modelo de trabajo.
Titularidad clara de los documentos
El material de asesoramiento y los documentos de la relación con el cliente permanecen con el socio; las cartas de encargo, los registros de KYC y las presentaciones estatutarias ante la FSC y la MRA los gestiona y conserva la sociedad gestora.
Alcance completo de estructuras
La constitución de sociedades, la creación de GBC y Authorised Company, los fideicomisos, las fundaciones, las estructuras de fondos, la secretaría corporativa, el domicilio social y el cumplimiento continuo pueden respaldarse todos bajo el mismo acuerdo.
Confidencialidad conforme al derecho de Mauricio
La información del cliente gestionada del lado de Mauricio está sujeta a la legislación de Mauricio y a las normas de confidencialidad profesional, junto con la supervisión regulatoria de la FSC sobre la sociedad gestora.
Inglés y francés
El equipo trabaja en inglés y francés, cubriendo la correspondencia, la documentación y las llamadas de cara al cliente cuando se requiere contacto directo con el cliente final.
Qué se delega y qué permanece con la sociedad gestora
Delegado a la sociedad gestora
Los trámites de constitución y licencia ante el Registrar of Companies y la FSC, la redacción de los documentos constitutivos, las funciones de domicilio social y secretaría de la sociedad, la contabilidad y las presentaciones estatutarias continuas, y la administración diaria de la estructura mauriciana. Este trabajo se realiza en segundo plano bajo el modelo liderado por el socio, manteniéndolo informado.
Lo que no puede delegarse
La debida diligencia del cliente y la identificación de beneficiarios efectivos del cliente final, la firma de los documentos de contratación para la entidad mauriciana, y las presentaciones ante la FSC y la Mauritius Revenue Authority. Estas tareas quedan en manos de la sociedad gestora por exigencia regulatoria, no por elección del modelo de trabajo, e implican un mínimo definido de contacto directo con el cliente final durante la incorporación.
Cómo se desarrolla típicamente un acuerdo de marca blanca
Conversación inicial
El socio y nuestro equipo conversan sobre el objetivo del cliente, la estructura prevista y qué partes del trabajo el socio desea mantener de cara al cliente.
Revisión del expediente
Revisamos la estructura prevista, la información disponible sobre el cliente y la documentación aún necesaria antes de poder proceder con la incorporación.
KYC e incorporación del cliente final
La sociedad gestora realiza la debida diligencia y la identificación de beneficiarios efectivos directamente con el cliente final, coordinándose con el socio para que el cliente entienda por qué este paso nos involucra directamente.
Constitución o creación
La entidad, el fideicomiso o la fundación de Mauricio se constituye y registra, con los documentos de contratación y las presentaciones firmados por la sociedad gestora.
Administración e informes continuos
La contabilidad, el cumplimiento y las obligaciones estatutarias se gestionan de forma continua, con los informes organizados de modo que el socio permanezca informado sin asumir directamente las presentaciones administrativas.
Qué suele preparar un socio antes de la incorporación
- Una descripción del perfil del cliente y del objetivo de la estructura
- Información sobre el origen previsto de los fondos
- Documentos de identificación de los beneficiarios efectivos que deberán completar el KYC
- Un borrador de plan de negocio o descripción de la actividad, cuando sea pertinente para la estructura
- Cualquier preferencia sobre cómo desea el socio seguir siendo visible ante el cliente durante la incorporación