모리셔스 구조를 위한 은행 계좌 개설
모리셔스는 다통화 법인계좌를 제공하는 국제 및 지역 금융기관을 갖춘 잘 발달된 은행 산업의 거점입니다. 이 절차에는 철저한 KYC 서류가 요구되며 현실적인 소요 기간이 뒤따르는데, 저희가 처음부터 끝까지 전 과정을 관리해드립니다.
신규 설립된 GBC, 신탁, 펀드 또는 운영회사가 모리셔스에서 법인 은행 계좌를 개설하는 것은 해당 구조를 실제로 운영하기 위한 중요한 단계입니다. 모리셔스는 건전하고 국제적으로 연결된 은행 산업을 보유하고 있으며, 주요 국제은행(HSBC, Barclays/ABSA, BNP Paribas, Standard Bank, Standard Chartered)과 함께 견실한 현지 금융기관(MCB, SBM, AfrAsia Bank, MauBank)도 자리잡고 있습니다. 계좌 개설에는 포괄적인 KYC 및 자금세탁방지(AML) 서류가 요구되며, 절차는 은행과 구조의 복잡성에 따라 일반적으로 4주에서 12주가 소요됩니다. 저희는 전체 과정을 관리하며 귀사를 대신하여 은행의 컴플라이언스 부서와 직접 소통합니다.
이용 가능한 은행 계좌 유형
다통화 법인 계좌
GBC 및 지주회사를 위한 표준 계좌 유형입니다. 일반적으로 USD, EUR, GBP 및 MUR로 계좌를 유지하며, 요청 시 추가 통화의 서브계좌도 개설할 수 있습니다. 국제 송금을 위한 SWIFT/IBAN 기능을 갖춘 온라인 뱅킹은 모리셔스 주요 은행 전반에서 표준으로 제공됩니다.
신탁 계좌
은행은 면허를 보유한 수탁자가 관리하는 모리셔스 신탁을 위한 전용 신탁 계좌를 제공합니다. 계좌는 신탁을 대신하여 수탁자 명의로 개설되며, 수탁자의 신원 확인, 신탁증서, 그리고 해당 기준을 초과하는 모든 실질적 소유자 및 수익자의 신원 확인이 요구됩니다.
펀드 계좌
투자 펀드는 복수의 주식 클래스, 투자자의 청약 및 상환, 분리된 자금 이동을 처리할 수 있도록 구조화된 계좌가 필요합니다. AfrAsia 및 SBM Bank Mauritius와 같은 전문 펀드 행정 은행은 전용 펀드 뱅킹 서비스를 제공합니다.
프라이빗 뱅킹 계좌
모리셔스로 이주하거나 상당한 투자 가능 자산을 보유한 고액 순자산가 개인 및 가족은 MCB Private Banking, AfrAsia Private Banking, HSBC Premier 등을 통해 프라이빗 뱅킹 서비스를 이용할 수 있습니다. 이러한 계좌는 자산관리, 투자자문 및 프리미엄 서비스를 제공합니다.
은행 계좌 개설 절차
은행 선정
당사는 통화 요건, 거래량, 거래 상대방의 소재 국가, 온라인 뱅킹 필요성, 투자 서비스 등 고객의 요구사항을 평가하여 가장 적합한 은행을 추천합니다. 각 은행은 서로 다른 리스크 성향, 업종 민감도 및 서비스 수준을 가지고 있습니다.
KYC 서류 패키지 준비
당사는 법인 및 필요한 모든 실질적 소유자, 이사, 주주, 위탁자, 수익자에 대한 완전한 KYC 서류 패키지를 작성하고 검토합니다. 제출 전에 서류가 은행의 기준을 충족하도록 확인하여 지연을 최소화합니다.
계좌 개설 신청서 제출
당사는 은행의 관계 관리팀 또는 컴플라이언스팀에 계좌 개설 신청서를 직접 제출하며, 당사가 구축한 관계를 활용하여 서류가 신속히 검토되도록 합니다. 은행 컴플라이언스팀의 모든 문의 사항도 당사가 직접 처리합니다.
컴플라이언스 심사
은행은 제재 데이터베이스 대조, 정치적 주요인물(PEP) 심사, 자금 및 자산 출처 확인을 포함한 내부 KYC 및 AML 심사를 진행합니다. 이 단계는 일반적으로 2~6주가 소요되며 추가 정보 요청이 있을 수 있습니다.
계좌 활성화
승인이 완료되면 계좌가 활성화되고 온라인 뱅킹 자격 증명이 발급됩니다. 당사는 온라인 뱅킹 초기 설정, 서명권자 지정, 결제 한도 및 승인 절차 구성을 지원합니다.
일반적으로 요구되는 KYC 서류
- 법인 설립증명서 및 정관 서류
- GBC 면허 또는 기타 FSC 면허(해당하는 경우)
- 등록 사무소 확인서 및 법인 구조도
- 모든 이사 및 실질적 소유자의 공증된 여권 사본
- 주소 증명서(공과금 고지서 또는 은행 명세서, 발급일로부터 3개월 이내)
- 각 실질적 소유자에 대한 전문가 추천서(변호사, 회계사 또는 은행 담당자 발급)
- 각 실질적 소유자에 대한 은행 추천서
- 증빙 자료를 포함한 자금 출처 및 자산 출처 신고서
- 사업계획서 또는 예상 계좌 활동 내역서
- 모든 계좌 서명권자의 납세자번호(TIN) 또는 이에 상응하는 번호
- 법인 주주의 경우: 완전한 법인 등기 서류 및 최종 자연인에 이르는 실질적 소유 구조
예상 비용
| 항목 | 예상 범위 |
|---|---|
| 은행 계좌 개설 지원(표준) | USD 1,500 – 3,000 |
| 은행 계좌 개설 지원(복잡 / 다수의 실질적 소유자) | USD 3,000 – 6,000 |
| 은행 소개 및 관계 관리(지속) | 연 USD 500 – 1,200 |
| 계좌 유지 수수료(은행 — 예상치) | 연 USD 500 – 2,000 |