모리셔스 패밀리 오피스 서비스
고액순자산가 및 초고액순자산가 가문을 위한 포괄적이고 통합된 서비스 플랫폼으로, 모리셔스에서 수탁, 행정, 거버넌스 및 자문 서비스를 결합하여 제공합니다.
패밀리 오피스란 단일 부유 가문의 재무, 행정 및 거버넌스 업무를 관리하는 전용 조직입니다. 여러 구조체, 관할지 및 자산군에 걸쳐 상당한 자산을 보유한 가문에게 패밀리 오피스는 각 요소를 개별적으로 관리해서는 얻을 수 없는 통합, 감독 및 연속성을 제공합니다. 모리셔스는 우호적인 조세 환경, 조세조약 네트워크, 잘 규제된 금융서비스 산업, 그리고 아프리카와 아시아를 잇는 전략적 입지를 바탕으로 아프리카, 아시아 및 국제 가문을 위한 패밀리 오피스 운영의 확립된 거점이 되었습니다. 당사는 모리셔스에서 수탁, 법인, 행정 및 조정 서비스를 아우르는 포괄적인 단일 가문 전용 패밀리 오피스 서비스를 제공합니다. 당사의 라이선스 수탁회사(FSC 인가)가 수탁 기반 역할을 수행하며, 법인 관리자, 회계사 및 고객 관계 담당자가 이를 뒷받침하여 가문의 모리셔스 내 업무 전반을 함께 관리합니다. 하나로 통합된 보고 포털을 통해 가문은 신탁, 지주회사, 투자계좌 및 부동산 자산을 서로 무관한 구조체들의 집합이 아니라 하나의 일관된 전체로 파악할 수 있습니다.
핵심 패밀리 오피스 서비스
통합 자산 감독
신탁, 지주회사, 재단, 투자계좌, 부동산 보유자산 등 가문의 모든 구조체를 하나로 조율하는 단일 창구를 제공하여, 통합 보고와 가문의 전체 재무 상태에 대한 명확한 파악을 가능하게 합니다. 당사는 모든 수탁기관 및 운용사의 데이터를 하나의 정기 보고서로 취합하여, 가문이 포트폴리오 차원에서 성과, 유동성 및 집중도를 모니터링할 수 있도록 지원합니다.
수탁 및 트러스티 서비스
가문의 자산이 모리셔스 신탁을 통해 보유되는 경우, 당사는 라이선스 트러스티 기능을 제공하여 모든 신탁 구조체 전반에 걸친 거버넌스, 컴플라이언스 및 독립적인 수탁 감독을 보장합니다. 당사의 트러스티 위원회는 분배 요청을 검토하고, 투자 위임을 승인하며, 공식 결의를 통해 결정 사항을 기록하고, Trusts Act 2001 및 FSC 요건을 완전히 준수합니다.
법인 행정 관리
가문의 모리셔스 지주회사, SPV 및 투자 비히클에 대한 관리: 법인 비서, 이사 서비스, 법정 신고, 은행 업무 조정 및 규제 준수. 여기에는 등록 사무소 유지, 이사회 의사록 및 결의문 작성, 회사등록청 및 FSC와의 연락 업무가 포함됩니다.
가족 거버넌스 지원
가족 헌장, 투자정책서, 분배정책 등 가족 거버넌스 문서의 작성 및 이행을 지원하고, 가족협의회 회의 및 관련 문서 작성을 지원합니다. 당사는 갈등을 줄이고 세대를 넘어 지속 가능한 자산관리 체계를 제공하는 명확한 의사결정 프레임워크를 가문이 구축하도록 돕습니다.
투자 운용 조정
가문의 투자운용사, 은행 및 자문사 간의 조율 창구 역할을 수행하여 성과 보고를 모니터링하고, 위임 내용을 검토하며, 자금 이동을 지원하고 모든 투자 결정에 대한 적절한 문서화를 보장합니다. 당사는 직접 규제 대상 투자 자문을 제공하지 않으면서 통합적인 투자 감독 기능을 제공합니다.
승계 및 상속 계획 지원
가문의 법률 자문사와 협력하여 전체 구조체가 가문의 승계 의사를 반영하도록 하며, 의향서(letter of wishes)를 검토하고, 승계 계획상의 공백을 파악하며, 분배 계획의 이행을 조율합니다. 당사는 또한 의향서(memorandum of wishes) 작성을 지원하고, 가문의 상황 변화에 따라 이를 최신 상태로 유지하도록 돕습니다.
자선 및 기부 활동
자선신탁, 재단 또는 기부자조언기금(donor-advised fund) 등 전용 비히클을 통해 가문의 자선 목표를 지원하고, 가문의 의사 및 관련 규정에 따라 자선 분배를 관리합니다. 당사는 모리셔스에 등록된 전용 자선재단의 설립 및 지속적인 운영 관리를 지원할 수 있습니다.
세무 및 규제 조정
관련 모든 관할지의 가문 세무 자문사와 협력하여 모리셔스 구조체가 CRS, FATCA 및 각종 국내 신고 의무를 준수하도록 합니다. 당사는 가문의 자문사가 필요로 하는 정보를 준비하고, Mauritius Revenue Authority (MRA) 및 FSC에 대한 연례 신고가 정확하고 기한 내에 완료되도록 관리합니다.
은행 업무 및 자금 관리
모리셔스 법인의 은행계좌 개설 및 유지를 지원하고, 지급 지시를 조율하며, 서명권자를 관리하고, 자금 이동이 적절히 문서화되도록 합니다. 가문이 다통화 유동성 관리를 필요로 하는 경우, 당사는 원활한 실행을 위해 관련 은행과 조율합니다.
차세대 교육 및 지원
가족협의회 참여, 보유 구조체에 대한 교육, 필요시 차세대 구성원을 위한 별도 비히클 설립 지원 등을 통해 차세대가 자산 관리 책임을 준비할 수 있도록 지원합니다.
모리셔스 패밀리 오피스 설립 절차
니즈 평가
당사는 가문의 현재 구조체, 자산, 거버넌스 체계 및 충족되지 않은 니즈에 대한 기밀 평가부터 시작하여, 가문의 상황에 맞는 서비스 모델을 설계합니다. 이는 일반적으로 가문의 주요 자문사 또는 가문 대표자와의 구조화된 인터뷰 형태로 진행되며, 당사의 관찰 사항과 권고안을 담은 서면 요약이 결과물로 제공됩니다.
구조 설계
당사는 신탁, 회사, 재단 등 전체 지주 구조를 설계하거나 검토하여, 이것이 가문의 목표를 반영하고 규제 관점에서 효율적이며 모리셔스에 적절히 위치하도록 합니다. 기존 구조체에서 공백이나 비효율이 발견될 경우, 가문의 변호사 및 세무 자문사와 협력하여 개선안을 제안합니다.
서비스 범위 합의
수탁, 행정, 조정 및 보고 서비스를 포괄하는 상세한 서비스 범위와 수수료 체계에 대해 합의합니다. 서비스 범위는 가문의 니즈 변화에 따라 확대하거나 조정할 수 있습니다. 당사는 서비스 내용, 수수료, 보고 기준 및 거버넌스 체계를 명시한 공식 업무 위임장(engagement letter)을 발급합니다.
온보딩
모든 가족 구성원 및 관련 당사자에 대한 전체 KYC 및 실사를 진행합니다. 기존 구조체를 당사의 관리 시스템으로 이관합니다. 은행, 운용사, 변호사 등 제3자 서비스 제공자를 소개하고 소통 프로토콜을 수립합니다. 당사는 가문 업무의 복잡성에 따라 계약 확정 후 4~6주 내 온보딩 완료를 목표로 합니다.
지속적인 관리
가문에 대한 정기 보고: 통합 자산 명세서, 컴플라이언스 일정표, 거버넌스 업데이트 및 필요에 따른 수시 자문 지원. 서비스 범위와 가문 상황에 대한 연례 검토를 통해, 패밀리 오피스 모델이 가문의 변화하는 니즈, 규모 및 세대 구성을 계속 반영하도록 합니다.
패밀리 오피스 업무 위임을 위한 요건
- 모든 가족 구성원 및 관련 구조체 실소유자에 대한 전체 KYC
- 기존 구조체 개요(신탁, 회사, 재단, 계좌)
- 유형, 관할지 및 현재 수탁기관별 자산 명세
- 기존 자문사 및 서비스 제공자에 대한 상세 정보
- 가족 거버넌스 문서(있는 경우) — 가족 헌장, 투자정책
- 승계 및 분배 의향 개요
- 가문 대표자(들)의 자금출처 증빙 서류
- 가족 자산과 관련된 계류 중인 소송, 세무 분쟁 또는 규제 조사 관련 상세 정보
- 가문 내 미국인, 정치적 주요인물(PEP) 또는 기타 강화된 실사 대상 여부에 대한 정보
패밀리 오피스 서비스 예상 비용
| 항목 | 예상 범위 |
|---|---|
| 연간 패밀리 오피스 리테이너(핵심 서비스) | USD 30,000 – 80,000+ |
| 산하 신탁의 트러스티 수수료(신탁당) | USD 5,000 – 20,000 |
| 법인 행정 관리(법인당) | USD 3,000 – 8,000 |
| 재단 운영 관리(재단당) | USD 4,000 – 10,000 |
| 통합 보고(연간) | USD 2,000 – 6,000 |
| 수시 자문 및 프로젝트 업무 | 시간당 또는 합의된 프로젝트 수수료 |