Eröffnung eines Bankkontos für eine Struktur in Mauritius
Mauritius verfügt über einen gut entwickelten Bankensektor mit internationalen und regionalen Instituten, die multivalutarische Firmenkonten anbieten. Der Prozess erfordert eine gründliche KYC-Dokumentation und realistische Zeitrahmen — wir übernehmen die gesamte Abwicklung von Anfang bis Ende.
Die Eröffnung eines Firmenkontos in Mauritius für eine neu gegründete GBC, einen Trust, einen Fonds oder ein operatives Unternehmen ist ein entscheidender Schritt, um die Struktur betriebsbereit zu machen. Mauritius verfügt über einen soliden und international vernetzten Bankensektor mit führenden internationalen Banken (HSBC, Barclays/ABSA, BNP Paribas, Standard Bank, Standard Chartered) sowie starken lokalen Instituten (MCB, SBM, AfrAsia Bank, MauBank). Die Kontoeröffnung erfordert eine umfassende KYC- und AML-Dokumentation, und der Prozess dauert je nach Bank und Komplexität der Struktur in der Regel vier bis zwölf Wochen. Wir übernehmen den gesamten Prozess und stehen dabei in direktem Kontakt mit den Compliance-Teams der Bank in Ihrem Namen.
Verfügbare Kontoarten
Multivalutarisches Firmenkonto
Die Standardkontoart für GBCs und Holdinggesellschaften. Die Konten werden in der Regel in USD, EUR, GBP und MUR geführt, wobei auf Anfrage Unterkonten in weiteren Währungen verfügbar sind. Online-Banking mit SWIFT/IBAN-Funktionalität für internationale Überweisungen ist bei allen großen mauritischen Banken Standard.
Trust-Konto
Banken bieten spezielle Trust-Konten für mauritische Trusts an, die von lizenzierten Trustees verwaltet werden. Das Konto wird im Namen des Trustees für den Trust eröffnet und erfordert die Identifizierung des Trustees, der Trusturkunde sowie die Identifizierung aller wirtschaftlich Berechtigten und Begünstigten oberhalb der geltenden Schwellenwerte.
Fondskonto
Investmentfonds benötigen Konten, die für mehrere Anteilsklassen, Zeichnungen und Rücknahmen von Anlegern sowie getrennte Zahlungsströme ausgelegt sind. Auf Fondsverwaltung spezialisierte Banken wie AfrAsia und SBM Bank Mauritius bieten eigene Fondsbanking-Dienstleistungen an.
Private-Banking-Konto
Vermögende Privatpersonen und Familien, die nach Mauritius umziehen oder über bedeutende anlagefähige Vermögenswerte verfügen, können über MCB Private Banking, AfrAsia Private Banking, HSBC Premier und andere Private-Banking-Dienstleistungen in Anspruch nehmen. Diese Konten bieten Vermögensverwaltung, Anlageberatung und einen erstklassigen Service.
Ablauf der Kontoeröffnung
Bankauswahl
Wir beurteilen die Bedürfnisse des Mandanten — Währungsanforderungen, Transaktionsvolumen, Sitz der Geschäftspartner, Online-Banking-Anforderungen, Anlagedienstleistungen — und empfehlen die am besten geeignete(n) Bank(en). Jede Bank hat ein unterschiedliches Risikoprofil, unterschiedliche Sektorsensibilitäten und Serviceniveaus.
Zusammenstellung der KYC-Unterlagen
Wir stellen die vollständigen KYC-Unterlagen für die Gesellschaft sowie alle erforderlichen wirtschaftlich Berechtigten, Direktoren, Aktionäre, Settlors und Begünstigten zusammen und prüfen diese. Wir stellen sicher, dass die Dokumentation vor Einreichung den Bankstandards entspricht, um zeitraubende Rückfragen zu vermeiden.
Einreichung des Kontoantrags
Wir reichen den Antrag auf Kontoeröffnung direkt beim Relationship-Management- oder Compliance-Team der Bank ein und nutzen dabei unsere etablierten Beziehungen, um sicherzustellen, dass der Antrag zügig bearbeitet wird. Wir beantworten sämtliche Rückfragen des Compliance-Teams der Bank.
Compliance-Prüfung
Die Bank führt ihre interne KYC- und AML-Prüfung durch, einschließlich Abgleich mit Sanktionslisten, Überprüfung auf politisch exponierte Personen (PEP) sowie Überprüfung der Herkunft der Gelder und des Vermögens. Diese Phase dauert in der Regel zwei bis sechs Wochen und kann zusätzliche Informationsanfragen beinhalten.
Kontoaktivierung
Nach Genehmigung wird das Konto aktiviert und die Zugangsdaten für das Online-Banking werden ausgestellt. Wir unterstützen bei der Ersteinrichtung des Online-Bankings, der Bestimmung der zeichnungsberechtigten Personen sowie der Konfiguration von Zahlungslimits und Genehmigungsabläufen.
Typischerweise erforderliche KYC-Dokumentation
- Gründungsurkunde und Gründungsdokumente der Gesellschaft
- GBC-Lizenz oder andere FSC-Lizenz (falls zutreffend)
- Bestätigung des Gesellschaftssitzes und Organigramm der Unternehmensstruktur
- Beglaubigte Passkopie aller Direktoren und wirtschaftlich Berechtigten
- Nachweis der Wohnanschrift (Nebenkostenabrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate)
- Fachliches Referenzschreiben für jeden wirtschaftlich Berechtigten (von Anwalt, Buchhalter oder Bankier)
- Bankreferenzschreiben für jeden wirtschaftlich Berechtigten
- Erklärung zur Herkunft der Gelder und des Vermögens mit Nachweisen
- Geschäftsplan oder Beschreibung der voraussichtlichen Kontoaktivität
- Steueridentifikationsnummer (TIN) oder gleichwertiger Nachweis für alle Zeichnungsberechtigten
- Für Gesellschafter, die juristische Personen sind: vollständige Handelsregisterunterlagen und Kette der wirtschaftlichen Berechtigung bis zur letztlich berechtigten natürlichen Person
Richtwerte für die Kosten
| Position | Richtwert |
|---|---|
| Unterstützung bei der Kontoeröffnung (Standard) | USD 1.500 – 3.000 |
| Unterstützung bei der Kontoeröffnung (komplex / mehrere wirtschaftlich Berechtigte) | USD 3.000 – 6.000 |
| Bankkontakt und laufende Betreuung der Beziehung | USD 500 – 1.200 pro Jahr |
| Kontoführungsgebühr (Bank — Richtwert) | USD 500 – 2.000 pro Jahr |