효율적인 현금 관리는 사업 운영의 핵심입니다. 당사는 귀하의 자금이 최적으로 활용되도록 종합적인 현금 관리 솔루션을 제공합니다.
현금 관리 및 재무 서비스
재무 정책 및 투자 위임
법인을 위한 재무 정책 및 투자 위임 초안을 작성하여 허용 투자 상품, 거래상대방 신용 품질 요건, 최대 집중도, 통화 한도 및 목표 유동성 수준을 명시합니다. 이 정책은 이사회가 채택하여 모든 현금 운용 결정을 안내합니다.
단기 현금 투자
법인의 은행과 협력하여 법인의 위험 성향 및 현금 흐름 요건에 적합한 고수익 단기 상품 — 정기예금, 통지예금, 머니마켓 펀드 또는 국채 — 에 현금을 운용합니다. 만기일 및 재투자 요건을 모니터링합니다.
유동성 관리
법인의 현금 흐름 일정을 유지하여 서비스 수수료, 세금 납부, 투자 요구, 배당금 배분 등 예정된 부채를 가용 현금 잔액과 대조하고, 유동성 부족 또는 잉여가 예상되는 경우 경영진에게 알립니다. 이 선행적 관점은 운영 장애와 투자 기회 손실을 모두 방지합니다.
다통화 관리
복수 통화로 소득, 비용 및 부채가 있는 법인의 경우, 통화 노출 보고서를 유지하고 중요한 불일치가 존재하는 경우 통화 헤징 계약 실행을 지원합니다. 적절한 경우 현물, 선도 및 옵션 계약을 위해 법인의 은행 재무 데스크와 조정합니다.
내부거래 대출 관리
모리셔스 지주회사가 자회사에 대한 내부거래 대출을 통해 현금을 운용하는 경우, 대출 문서, 지급 일정, 이자 발생, 상환 추적 및 이전가격 검토를 관리하여 금융 계약이 적절히 문서화되고 경제적으로 적합하도록 합니다.
현금 흐름 보고
월별 현금 관리 보고서를 이사회 및 수익적 소유자에게 제공하며, 기초 및 기말 잔액, 유형별 현금 이동, 운용 현금의 투자 수익률, 향후 12개월 현금 흐름 예측을 포함합니다. 이 보고는 법인의 폭넓은 경영 회계와 통합됩니다.
은행 계좌 스위프 및 풀링 계약
복수의 모리셔스 법인 또는 계좌를 보유한 그룹의 경우, 법인 간 적절한 법적 분리를 유지하면서 잉여 현금을 마스터 계좌로 집중하여 합산 잔액의 이자 수익을 극대화하는 개념적 풀링 또는 물리적 스위프 계약을 실행할 수 있습니다. 이 계약은 모리셔스의 주거래 은행과 조정하여 이전가격 및 경제적 실질 요건을 충족하도록 문서화됩니다.
재무 프레임워크 실행 절차
재무 진단
법인의 현재 현금 잔액, 은행 계좌, 과거 현금 흐름 패턴 및 기존 투자 또는 재무 계약을 검토합니다. 유휴 현금, 최적화되지 않은 운용 및 통화 불일치를 파악하여 즉각적인 권고사항을 담은 간략한 진단 보고서를 작성합니다.
정책 및 위임 초안 작성
법인의 위험 프로필, 유동성 요건 및 정관상 제약에 맞춘 재무 정책 및 투자 위임 초안을 작성합니다. 이사회에 제출하여 논의 및 채택을 거침으로써 이후 모든 현금 관리 활동이 명확하고 이사회가 승인한 프레임워크에 의해 관리되도록 합니다.
은행 및 플랫폼 설정
법인의 은행 및 투자 플랫폼과 협력하여 합의된 상품 — 정기예금 시설, 머니마켓 펀드 계좌, 스위프 계약 — 을 설정합니다. 추가 거래상대방이 필요한 경우 온보딩 및 KYC 절차를 지원합니다.
초기 운용
승인된 위임에 따라 초기 현금 배치를 실행합니다 — 잉여 유동성을 정기예금 또는 머니마켓 펀드에 배치하고, 필요한 통화 헤징을 설정하며, 모든 알려진 예정 의무가 포함된 현금 흐름 일정을 구성합니다.
지속적 모니터링 및 보고
포트폴리오를 지속적으로 모니터링합니다 — 만기를 추적하고, 수익을 재투자하며, 법인의 유동성 요건 변화를 반영하여 포지션을 조정하고, 월별 현금 관리 보고서를 이사회에 제공합니다. 재무 정책의 적절성을 지속적으로 확보하기 위해 연간 검토가 실시됩니다.
주요 요건
- 이사회 승인 재무 정책 및 투자 위임
- 승인된 투자 거래상대방 목록 및 승인
- 현금 흐름 예측 템플릿 유지 및 월별 업데이트
- 모든 투자 지시는 서명 위임에 따라 승인
- 내부거래 대출 계약 체결, 필요한 경우 관련 당국에 등록, 이전가격 준수
- 이사에게 월별 은행 조정 및 현금 관리 보고서 제공
- 이사회의 연간 재무 정책 검토
연간 예상 수수료
| 재무 정책 초안 작성 및 위임 설정 (일회성) | USD 1,500 – 3,000 |
| 현금 관리 및 모니터링 (단일 법인, 단순) | 연간 USD 2,400 – 5,000 |
| 다통화 헤징 조정을 포함한 현금 관리 | 연간 USD 5,000 – 10,000 |
| 그룹 재무 관리 (3개 이상 법인, 스위프/풀링) | 연간 USD 10,000 – 22,000 |