당사의 패밀리 오피스 서비스는 귀하의 가족 자산 보호, 성장 및 세대 간 이전을 위한 맞춤형 통합 솔루션을 제공합니다.
핵심 패밀리 오피스 서비스
통합 자산 감독
가문의 모든 구조 — 신탁, 지주 회사, 재단, 투자 계정 및 부동산 — 를 위한 단일 조율 창구로서 통합 보고와 가문의 전반적인 재무 상황에 대한 명확한 그림을 제공합니다. 모든 수탁자 및 운용사로부터 데이터를 집계하여 단일 정기 보고서로 제공함으로써 가문이 포트폴리오 수준에서 성과, 유동성 및 집중도를 모니터링할 수 있도록 합니다.
수탁 및 신탁 서비스
가문의 자산이 모리셔스 신탁을 통해 보유되는 경우, 인가된 수탁자 기능을 제공하여 모든 신탁 구조에 걸쳐 지배구조, 규정 준수 및 독립적 수탁 감독을 보장합니다. 당사의 수탁자 위원회는 분배 요청을 검토하고, 투자 위임을 승인하며, 공식 결의에 의해 결정을 문서화하고, 신탁법 2001 및 FSC 요건을 완전히 준수합니다.
법인 행정
가문의 모리셔스 지주 회사, SPV 및 투자 수단 관리: 법인 비서, 이사 서비스, 법정 신고, 은행 조율 및 규정 준수. 등록 사무소 유지, 이사회 의사록 및 결의 작성, 회사등기청 및 FSC와의 연락 포함.
가문 지배구조 지원
가문 지배구조 서류 — 가문 헌장, 투자 정책 성명서, 분배 정책 — 의 작성 및 시행을 지원하고, 가문 위원회 회의 및 문서화를 촉진합니다. 갈등을 줄이고 세대를 걸쳐 자산 관리를 위한 지속 가능한 체계를 제공하는 명확한 의사결정 체계를 수립하도록 지원합니다.
투자 관리 조율
가문의 투자 운용사, 은행 및 자문가 간의 조율 창구 역할 — 성과 보고 모니터링, 위임 검토, 자금 이동 촉진 및 모든 투자 결정의 적절한 문서화 보장. 당사 자체적으로 규제 대상 투자 자문을 제공하지 않으면서 통합 투자 감독 기능을 제공합니다.
승계 및 유산 계획 지원
전반적인 구조가 가문의 승계 의향을 반영하도록 가문의 법률 자문가와 협력 — 의향서 검토, 승계 계획의 공백 파악 및 분배 계획 시행 조율. 또한 의향 메모 작성을 지원하고 가문의 상황이 변화함에 따라 최신 상태를 유지합니다.
자선 및 기부 활동
전용 수단 — 자선 신탁, 재단 또는 기부자 조언 펀드 — 을 통해 가문의 자선 목표를 지원하고, 가문의 의향 및 적용 규정에 따라 자선 분배를 관리합니다. 모리셔스에 등록된 전용 자선 재단의 설립 및 지속적인 관리를 지원할 수 있습니다.
세금 및 규제 조율
모리셔스 구조가 CRS, FATCA 및 모든 국내 보고 의무를 준수하도록 관련 관할지 전반에 걸쳐 가문의 세금 자문가와 조율합니다. 가문의 자문가가 필요로 하는 정보를 준비하고, 모리셔스 세입청(MRA) 및 FSC에 대한 연간 신고가 정확하고 제때에 완료되도록 합니다.
은행 및 자금 관리
모리셔스 법인의 은행 계좌 개설 및 유지 지원, 결제 지시 조율, 서명자 관리 및 자금 이동이 적절히 문서화되도록 합니다. 가문이 다통화 유동성 관리를 필요로 하는 경우, 관련 은행 제공업체와 협력하여 원활한 실행을 보장합니다.
차세대 및 교육 지원
가문이 차세대를 자산 관리 책임에 대비하도록 지원 — 가문 위원회 프로세스 참여, 보유 구조에 대한 교육, 그리고 필요에 따라 차세대 구성원을 위한 별도 수단 설립 지원.
모리셔스에서 패밀리 오피스 설립하기
필요 사항 평가
가문의 현재 구조, 자산, 지배구조 체계 및 충족되지 않은 필요 사항에 대한 기밀 평가로 시작하여 가문의 상황에 맞춤화된 서비스 모델을 설계합니다. 이는 일반적으로 가문의 주요 자문가 또는 가문 대표자와의 구조화된 인터뷰 형태로 이루어지며, 당사의 관찰 및 권고 사항에 대한 서면 요약으로 결과물이 제공됩니다.
구조 설계
전반적인 지주 구조 — 신탁, 회사, 재단 — 를 설계하거나 검토하여 가문의 목표를 반영하고, 규제 측면에서 효율적이며, 모리셔스에 올바르게 위치하도록 합니다. 기존 구조에서 공백이나 비효율성이 발견되면 가문의 변호사 및 세금 자문가와 협력하여 시정 방안을 제안합니다.
서비스 범위 협의
수탁, 행정, 조율 및 보고 서비스를 포함하는 상세한 서비스 범위 및 수수료 구조에 합의합니다. 범위는 가문의 필요가 진화함에 따라 확장하거나 조정할 수 있습니다. 서비스, 수수료, 보고 기준 및 지배구조 체계를 명시한 공식 계약서를 발행합니다.
온보딩
모든 가문 구성원 및 연관 당사자에 대한 완전한 KYC 및 실사. 기존 구조는 당사의 관리 시스템으로 이전됩니다. 제3자 서비스 제공업체(은행, 운용사, 변호사)가 소개되고 커뮤니케이션 프로토콜이 수립됩니다. 가문의 업무 복잡성에 따라 계약 확인 후 4-6주 이내에 온보딩 완료를 목표로 합니다.
지속적 관리
가문에 대한 정기 보고: 통합 자산 현황, 규정 준수 일정, 지배구조 업데이트 및 필요에 따른 임시 자문 지원. 서비스 범위 및 가문 상황에 대한 연간 검토 — 패밀리 오피스 모델이 가문의 진화하는 필요, 규모 및 세대 구성을 계속 반영하도록 합니다.
패밀리 오피스 계약 요건
- 모든 가문 구성원 및 연결된 구조의 실질 소유자에 대한 완전한 KYC
- 기존 구조 개요 (신탁, 회사, 재단, 계좌)
- 유형, 관할지 및 현재 수탁자별 자산 일정
- 기존 자문가 및 서비스 제공업체 세부 정보
- 가문 지배구조 서류 (있는 경우) — 가문 헌장, 투자 정책
- 승계 및 분배 의향 개요
- 가문 대표자의 재산 원천 서류
- 가문 자산과 관련된 미결 법적 절차, 세금 분쟁 또는 규제 조사에 관한 세부 정보
- 가문 내 미국인, 정치적 노출자(PEP) 또는 기타 강화 실사 범주에 해당하는 자에 관한 정보
예상 패밀리 오피스 서비스 비용
| 연간 패밀리 오피스 리테이너 (핵심 서비스) | USD 30,000 – 80,000+ |
| 기초 신탁에 대한 수탁자 수수료 (신탁당) | USD 5,000 – 20,000 |
| 법인 행정 (법인당) | USD 3,000 – 8,000 |
| 재단 행정 (재단당) | USD 4,000 – 10,000 |
| 통합 보고 (연간) | USD 2,000 – 6,000 |
| 임시 자문 및 프로젝트 업무 | 시간당 또는 합의된 프로젝트 수수료 |