모리셔스 법인을 위한 은행 계좌 관리
서명 권한, 지급 처리, 온라인 뱅킹, 은행 관계 관리 및 계좌 유지 관리를 포함한 법인 은행 계좌의 지속적인 관리를 종합적인 매니지드 법인 서비스의 일환으로 제공합니다.
은행 계좌가 개설된 이후, 해당 계좌의 지속적인 관리는 모든 모리셔스 법인 구조에 있어 핵심적인 기능입니다. 일상적인 은행 업무를 직접 관리하고자 하지 않거나, 경제적 실체(economic substance) 요건의 일환으로 모리셔스 거주 서명권자가 필요한 고객을 위해 당사는 종합적인 은행 계좌 관리 서비스를 제공합니다. 여기에는 계좌 활동 모니터링, 승인된 지급 처리, 서명 위임장 관리, 계좌 관련 사항에 대한 은행과의 소통, 그리고 모든 은행 거래가 회사 장부에 정확히 기록되도록 하는 업무가 포함됩니다.
은행 계좌 관리 서비스
서명 권한 관리
당사는 이사, 실질적 소유자(beneficial owner) 또는 권한 위임의 변경 사항을 반영하여 은행에 등록된 서명 위임장을 유지·갱신합니다. 고객이 실체 요건의 일환으로 모리셔스 거주 서명권자를 필요로 하는 경우, 엄격한 내부 승인 및 감독 절차 하에 매니지드 서비스로 이를 제공할 수 있습니다.
지급 처리
투자 자금 콜, 대출 지급, 배당금 지급, 공급업체 청구서 또는 운영 비용 등 회사를 대신하여 승인된 국내외 지급을 처리합니다. 모든 지급 지시는 실행 전 승인된 위임장에 따라 검증되며, 정해진 기준 금액을 초과하는 지급에 대해서는 이중 승인 통제가 적용됩니다.
온라인 뱅킹 관리
당사는 회사의 온라인 뱅킹 포털에 대한 접근 및 감독을 유지하며, 거래를 모니터링하고, 토큰 기반 인증을 관리하며, 접근 인증 정보를 갱신하고, 이상 활동 발생 시 즉시 고객에게 통보합니다. 보안 프로토콜은 최소 매년 및 서명권자 변경 시마다 검토됩니다.
은행 관계 관리
당사는 회사 담당 은행 매니저와 적극적인 관계를 유지하며, 일상적인 계좌 문의 처리, KYC 갱신 요청 대응, 계좌 업그레이드 또는 추가 통화 계좌 개설 지원, 그리고 거래나 계좌 서비스와 관련해 발생하는 각종 문제 해결을 담당합니다. 모리셔스에서는 현지 은행들이 국경 간 구조에 대해 강화된 실사 관행을 적용하고 있어, 원만한 은행 관계가 특히 중요합니다.
KYC 갱신 및 연례 검토
은행은 법인 고객에 대한 KYC 서류를 정기적으로 갱신합니다. 당사는 이 절차를 관리하여 — 최신 신원 확인 서류를 수집하고, 커버레터를 작성하며, 계좌 정지나 제한을 방지하기 위해 갱신된 KYC 패키지를 회사를 대신하여 은행에 제출합니다.
거래 대사(對査)
당사는 매월 은행 명세서를 회사의 회계 기록과 대사하여, 모든 입출금 내역이 정확히 분류·배분되고 회사의 관리 회계 및 연간 재무제표에 올바르게 반영되도록 합니다.
복수 은행 및 복수 통화 계좌 관리
복수의 모리셔스 은행에 계좌를 보유하거나, 모리셔스 계좌와 함께 해외 은행 계좌를 운영하는 구조를 위해 당사는 모든 계좌 잔액과 거래 내역을 통합적으로 파악할 수 있는 일원화된 관리 서비스를 제공합니다. 이는 모리셔스 은행 계좌와 해외 커스터디언 또는 프라이빗 뱅크 계좌를 동시에 보유한 지주회사에 특히 유용합니다.
은행 계좌 관리 서비스 개시 절차
서비스 범위 및 위임장 검토
당사는 기존 은행 계좌 위임장, 서명 구조 및 기존의 관리 체계를 검토합니다. 만료된 서명 권한, 미처리된 KYC 갱신 요청, 불완전한 온라인 뱅킹 접근 권한 등 공백 사항을 파악하고, 고객과 관리 서비스의 범위를 합의합니다.
승인 매트릭스 작성
당사는 지급 유형 및 금액별로 승인 주체를 명시하는 지급 승인 매트릭스를 작성합니다 — 표준 지시에 따라 처리 가능한 정기적인 반복 지급과, 실행 전 고객의 명시적 승인이 필요한 수시 지급을 구분합니다.
은행 통보 및 위임장 갱신
당사는 새로운 관리 체계를 은행에 통보하고 필요에 따라 서명 위임장을 갱신하며, 당사가 모리셔스 거주 서명권자를 제공하는 경우 견본 서명 및 신원 확인을 포함한 새 서명권자에 대한 모든 은행 절차를 완료합니다.
시스템 접근 및 보안 설정
당사는 내부 보안 프로토콜에 따라 온라인 뱅킹 포털에 대한 안전한 접근을 설정하며, 인증 정보 및 토큰 기기가 당사의 컴플라이언스 절차에 따라 관리되고 모든 접근 이력이 고객 측 관리자에게 통보되도록 합니다.
지속적인 관리
당사는 합의된 방식에 따라 계좌를 관리하며 — 지급 처리, 은행 관계 관리, KYC 갱신 요청 처리, 거래 대사, 그리고 고객에게 월간 계좌 보고서 제공을 수행합니다. 위임장, 은행 정책 또는 계좌 조건에 변경 사항이 발생하는 경우 신속히 고객에게 안내합니다.
관리 서비스를 위한 주요 요건
- 체결된 서비스 계약서 및 고객 승낙서
- 모든 실질적 소유자 및 서명권자에 대한 최신 KYC 서류
- 관리 체계 및 위임된 서명 권한을 승인하는 이사회 결의서
- 지급 유형 및 금액별 승인 수준을 명시한 지급 지시 양식 및 승인 매트릭스
- 안전한 절차 하에 보관될 온라인 뱅킹 로그인 인증 정보 및 토큰 기기
- 고객 검토를 위해 정기적으로(통상 매월) 제공되는 계좌 명세서
- 컴플라이언스 기록을 위한 은행 계좌 정보 및 서명 위임장의 연례 확인
예상 연간 수수료
| 항목 | 예상 범위 |
|---|---|
| 기본 계좌 모니터링 및 KYC 갱신 관리 | 연 미화 800 – 1,500달러 |
| 활성 지급 처리 (월 최대 20건) | 연 미화 2,000 – 4,000달러 |
| 활성 지급 처리 (월 20건 초과) | 연 미화 4,000 – 8,000달러 |
| 모리셔스 거주 서명권자 서비스 | 연 미화 3,000 – 6,000달러 |
| 은행 관계 관리 (전담) | 연 미화 1,200 – 2,500달러 |