당사는 귀하의 은행 계좌가 효율적으로 관리되고 모든 은행 규정을 준수하도록 지속적인 은행 관계 관리 서비스를 제공합니다.
은행 계좌 관리 서비스
서명 권한 관리
이사, 실소유자 또는 권한 위임 변경사항을 반영하여 은행의 승인 서명 위임을 유지 및 업데이트합니다. 고객이 실질 프로필의 일환으로 모리셔스 거주 서명자를 필요로 하는 경우, 엄격한 내부 승인 및 감독 절차에 따라 관리 서비스로 제공할 수 있습니다.
지급 처리
투자 자금 요청, 대출 지급, 배당금 지급, 공급업체 청구서 또는 운영 비용 등 회사를 대신하여 승인된 국내 및 국제 지급을 처리합니다. 모든 지급 지시는 실행 전에 승인된 위임에 따라 검증되며, 정해진 한도를 초과하는 지급에 대해서는 이중 승인 통제가 적용됩니다.
온라인 뱅킹 관리
회사의 온라인 뱅킹 포털에 대한 접근 및 감독을 유지하여 거래를 모니터링하고, 토큰 기반 인증을 관리하며, 접근 자격 증명을 업데이트하고, 비정상적인 활동을 즉시 고객에게 보고합니다. 보안 프로토콜은 최소 연 1회 및 서명자 변경 시마다 검토됩니다.
은행 관계 관리
회사의 은행 담당자와 적극적인 관계를 유지하여 일상적인 계좌 문의를 처리하고, KYC 갱신 요청에 응대하며, 계좌 업그레이드 또는 추가 통화 계좌를 지원하고, 거래 또는 계좌 시설과 관련하여 발생하는 문제를 해결합니다. 모리셔스에서는 현지 은행의 국경 간 구조에 대한 강화된 실사 관행을 고려할 때 강력한 은행 관계가 특히 중요합니다.
KYC 갱신 및 연간 검토
은행은 법인 고객의 KYC 서류를 정기적으로 갱신합니다. 이 절차를 관리하여 업데이트된 신분 증명 서류를 수집하고, 커버 레터를 작성하며, 계좌 정지 또는 제한을 방지하기 위해 갱신된 KYC 패키지를 은행에 회사를 대신하여 제출합니다.
거래 조정
월별로 은행 명세서를 회사의 회계 기록과 조정하여 모든 입금 및 출금이 올바르게 분류, 배분되고 회사의 경영 보고서 및 연간 재무제표에 반영되도록 합니다.
복수 은행 및 다통화 계좌 감독
복수의 모리셔스 은행에 계좌를 보유하거나 모리셔스 계좌와 함께 해외 은행 계좌를 보유한 구조의 경우, 모든 계좌 잔액과 거래를 통합적으로 조망하는 통합 관리 서비스를 제공합니다. 이는 모리셔스 은행과 해외 보관 기관 또는 프라이빗 뱅크 모두에 계좌를 보유한 지주회사에 특히 유용합니다.
은행 계좌 관리 설정 절차
서비스 범위 및 위임 검토
기존 은행 계좌 위임, 서명자 구조 및 이전 관리 계약을 검토합니다. 서명 권한 만료, 미처리된 KYC 갱신 요청, 불완전한 온라인 뱅킹 접근 등 모든 격차를 파악하고 고객과 관리 서비스 범위를 합의합니다.
승인 매트릭스 초안 작성
다양한 범주와 금액의 지급에 대해 누가 승인하여야 하는지 명시하는 지급 승인 매트릭스를 초안으로 작성합니다 — 상시 지시에 따라 진행할 수 있는 정기 반복 지급과 실행 전 고객의 명시적 승인이 필요한 일회성 지급을 구분합니다.
은행 통보 및 위임 업데이트
은행에 새로운 관리 계약을 통보하고, 필요에 따라 서명 위임을 업데이트하며, 모리셔스 거주 서명자를 제공하는 경우 새 서명자에 대한 모든 은행 절차(견본 서명 및 신분 증명 포함)를 완료합니다.
시스템 접근 및 보안 설정
내부 보안 프로토콜에 따라 온라인 뱅킹 포털에 대한 보안 접근을 설정하여 자격 증명 및 토큰 기기가 컴플라이언스 절차에 따라 보관되고, 고객 관리자에게 모든 접근 이벤트가 통보되도록 합니다.
지속적 관리
합의된 기준에 따라 계좌를 관리합니다 — 지급 처리, 은행 관계 관리, KYC 갱신 요청 처리, 거래 조정, 월별 계좌 보고서를 고객에게 제공합니다. 위임, 은행 정책 또는 계좌 조건의 변경 사항은 즉시 고객에게 보고됩니다.
관리 서비스의 주요 요건
- 서비스 계약 체결 및 고객 수락 양식
- 모든 실소유자 및 서명자에 대한 최신 KYC 서류
- 관리 계약 및 위임된 서명 권한을 승인하는 이사회 결의서
- 다양한 지급 유형 및 금액에 대한 승인 수준을 명시하는 지급 지시 템플릿 및 승인 매트릭스
- 보안 절차에 따라 보관되어야 하는 온라인 뱅킹 로그인 자격 증명 및 토큰 기기
- 검토를 위해 고객에게 정기적(일반적으로 월별) 계좌 명세서 제공
- 컴플라이언스 기록을 위한 은행 계좌 세부사항 및 서명 위임의 연간 확인
연간 예상 수수료
| 기본 계좌 모니터링 및 KYC 갱신 관리 | 연간 USD 800 – 1,500 |
| 적극적 지급 처리 (월 20건 이하) | 연간 USD 2,000 – 4,000 |
| 적극적 지급 처리 (월 20건 초과) | 연간 USD 4,000 – 8,000 |
| 모리셔스 거주 서명자 서비스 | 연간 USD 3,000 – 6,000 |
| 은행 관계 관리 (전담) | 연간 USD 1,200 – 2,500 |