Eröffnung eines Bankkontos für eine Mauritius-Struktur
Mauritius verfügt über einen gut entwickelten Bankensektor mit internationalen und regionalen Instituten, die Mehrwährungs-Geschäftskonten anbieten. Der Prozess erfordert eine umfassende KYC-Dokumentation und realistische Zeitrahmen — wir verwalten ihn von Anfang bis Ende.
Die Eröffnung eines Geschäftsbankkontos in Mauritius für ein neu gegründetes GBC, Trust, Fund oder Betriebsunternehmen ist ein entscheidender Schritt, um die Struktur betriebsbereit zu machen. Mauritius verfügt über einen soliden und international vernetzten Bankensektor, mit führenden internationalen Banken (HSBC, Barclays/ABSA, BNP Paribas, Standard Bank, Standard Chartered) neben starken lokalen Instituten (MCB, SBM, AfrAsia Bank, MauBank). Die Kontoeröffnung erfordert umfangreiche KYC- und AML-Dokumentation, und der Prozess dauert in der Regel vier bis zwölf Wochen, abhängig von der Bank und der Komplexität der Struktur. Wir verwalten den gesamten Prozess und stehen in direktem Kontakt mit den Compliance-Teams der Bank in Ihrem Namen.
Kontotypen für Mauritius-Strukturen
Mehrwährungs-Geschäftskonto
Der Standard-Kontotyp für GBCs und Holdinggesellschaften. Konten werden in der Regel in USD, EUR, GBP und MUR geführt, mit Unterkonten in weiteren Währungen auf Anfrage. Online-Banking mit SWIFT/IBAN-Funktionen für internationale Überweisungen ist bei allen großen Mauritius-Banken Standard.
Trust-Konto
Banken bieten dedizierte Trust-Konten für Mauritius-Trusts an, die von lizenzierten Treuhändern verwaltet werden. Das Konto wird im Namen des Treuhänders für den Trust eröffnet und erfordert die Identifizierung des Treuhänders, die Trust-Urkunde und die Identifizierung aller zugrunde liegenden wirtschaftlichen Eigentümer und Begünstigten oberhalb der geltenden Schwellenwerte.
Fondskonto
Investmentfonds benötigen Konten, die für mehrere Anteilsklassen, Anleger-Zeichnungen und -Rücknahmen sowie getrennte Geldbewegungen ausgelegt sind. Spezialisierte Fondsadministrationsbanken wie AfrAsia und SBM Bank Mauritius bieten dedizierte Fondsbankdienstleistungen an.
Private-Banking-Konto
Vermögende Privatpersonen und Familien, die nach Mauritius umziehen oder über erhebliches investierbares Vermögen verfügen, können über MCB Private Banking, AfrAsia Private Banking, HSBC Premier und andere auf Private-Banking-Dienstleistungen zugreifen. Diese Konten bieten Vermögensverwaltung, Anlageberatung und erstklassige Serviceniveaus.
Unser Bankkontoerö ffnungsprozess
Bankauswahl
Wir bewerten die Bedürfnisse des Kunden — Währungsanforderungen, Transaktionsvolumen, Jurisdiktion der Geschäftspartner, Online-Banking-Bedarf, Anlagedienstleistungen — und empfehlen die am besten geeignete(n) Bank(en). Jede Bank hat unterschiedliche Risikoappetitprofile, Branchensensibilitäten und Serviceniveaus.
Erstellung des KYC-Dokumentenpakets
Wir stellen das vollständige KYC-Dokumentenpaket für die Einheit und alle zugrunde liegenden wirtschaftlichen Eigentümer, Direktoren, Aktionäre, Settlors und Begünstigten nach Bedarf zusammen und überprüfen es. Wir stellen sicher, dass die Dokumentation den Bankenstandards entspricht, bevor wir sie einreichen, um Verzögerungen durch Rückfragen zu reduzieren.
Einreichung des Kontoantrags
Wir reichen den Kontoer öffnungsantrag direkt beim Relationship-Management- oder Compliance-Team der Bank ein und nutzen unsere etablierten Beziehungen, um sicherzustellen, dass die Akte zeitnah bearbeitet wird. Wir bearbeiten alle Anfragen des Compliance-Teams der Bank.
Compliance-Prüfung
Die Bank führt ihre interne KYC- und AML-Prüfung durch, einschließlich Überprüfungen gegen Sanktionsdatenbanken, Screening auf politisch exponierte Personen (PEP) und Überprüfung der Mittelherkunft/-vermögen. Diese Phase dauert in der Regel zwei bis sechs Wochen und kann zusätzliche Informationsanfragen beinhalten.
Kontoaktivierung
Nach der Genehmigung wird das Konto aktiviert und die Online-Banking-Zugangsdaten ausgestellt. Wir helfen bei der Ersteinrichtung des Online-Bankings, der Einrichtung der autorisierten Zeichnungsberechtigten und der Konfiguration von Zahlungslimits und Genehmigungsworkflows.
Typisch erforderliche KYC-Dokumentation
- Gründungsurkunde und Satzungsdokumente der Einheit
- GBC-Lizenz oder andere FSC-Lizenz (falls zutreffend)
- Bestätigung des eingetragenen Sitzes und Unternehmensstrukturdiagramm
- Beglaubigte Kopie des Reisepasses aller Direktoren und wirtschaftlichen Eigentümer
- Wohnsitznachweis (Stromrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate)
- Professionelles Referenzschreiben für jeden wirtschaftlichen Eigentümer (von Anwalt, Buchhalter oder Banker)
- Bankreferenzschreiben für jeden wirtschaftlichen Eigentümer
- Erklärung zur Mittelherkunft und Vermögensherkunft mit Belegen
- Geschäftsplan oder Beschreibung der erwarteten Kontoaktivitäten
- Steueridentifikationsnummer (TIN) oder äquivalent für alle Kontobevollmächtigten
- Für Unternehmensaktionäre: vollständige Handelsregisterdokumente und Eigentumskette bis zur natürlichen Person als wirtschaftlichem Eigentümer
Indikative Kosten
| Unterstützung bei der Bankkontoer öffnung (Standard) | USD 1.500 – 3.000 |
| Unterstützung bei der Bankkontoer öffnung (komplex / mehrere wirtschaftliche Eigentümer) | USD 3.000 – 6.000 |
| Bankeinführung und Beziehungsmanagement (laufend) | USD 500 – 1.200 pro Jahr |
| Kontoverwaltungsgebühr (Bank — indikativ) | USD 500 – 2.000 pro Jahr |